AI責任・消費者 ⁽³²⁾

Case Metadata Basic Information Case Name: Moffatt v. Air Canada, 2024 BCCRT 149 Court: British Columbia Civil Resolution Tribunal (Civil Resolution Tribunal of British Columbia), Provincial administrative tribunal level, British Columbia, Canada Filing Date: November 2022 Judgment Date: February 14, 2024 Case Number: 2024 BCCRT…

判例の要点 本件はSECの行政処分に同意して解決した事件である。Delphiaの民事制裁金は22万5,000ドル、Global Predictionsは17万5,000ドルで、合計40万ドルと各社の金額を区別する。両社は認定事実を認めも否認もしない形で命令に同意しており、刑事有罪判決を受けた事件ではない。 背景と争点 (Background and Issues) 事実関係: Global Predictions Inc.は、サンフランシスコを拠点とする2023年8月14日にSECに登録した投資顧問会社で、「PortfolioPilot」というインターネットベースのAI投資顧問プラットフォームを運営していた。同社は2023年に、自社のAI活用能力について虚偽かつ誤解を招く表現をウェブサイトやソーシャルメディアで行ったとして、SECから行政処分を受けた。 中心的争点: 本件の核心的争点は、Global Predictions社がAIの活用について実際の能力を超えた誇大な表現を行い、投資家を欺いた「AIウォッシング」と呼ばれる行為が投資顧問業法の詐欺防止規定に違反するかという点であった。 SECの主張: SECは、Global Predictions社が以下の虚偽表現を行ったと主張した： - 「初の規制されたAI金融アドバイザー」という虚偽の宣伝 - 「専門家によるAI主導の予測」を提供すると虚偽の表明 - 実際には存在しない税務最適化サービスの宣伝 - 60億ドル以上の資産をプラットフォーム上で管理しているという虚偽の主張 被告の対応: Global Predictions社は、SECの認定事実について認否することなく和解に応じ、17.5万ドルの民事制裁金の支払いと、違反行為の停止・中止命令の遵守に同意した。 AI/技術要素: 本件で問題となったのは、同社が提供するPortfolioPilotプラットフォームである。このプラットフォームは、チャットボット形式で投資家に投資配分の推奨を行うとされていたが、実際にはAIによる推奨機能は作動していなかった。同社は「独自の経済洞察エンジン」や「機械学習による予測能力」を宣伝していたが、これらの技術的能力を実際には有していなかった。 手続きの経過 (Procedural History) 重要な手続き上の決定: 本件は連邦裁判所での訴訟ではなく、SEC行政手続法に基づく行政処分である。米国では、SECは証券法違反について、連邦裁判所での民事訴訟と行政処分の両方を選択することができる。 証拠開示: 行政処分において、SECは同社のウェブサイト、ソーシャルメディア投稿、顧客への電子メール、規制当局への届出書類を証拠として使用した。特に重要な証拠として、同社が「AIドリブン予測」を提供すると表明していたウェブサイトの記載があった。 専門家証言: 行政和解のため、専門家証言は行われなかった。 SECの決定 (SEC’s Decision) 主要な認定内容: SECは以下の事実を認定した： -…